{"id":18181,"date":"2024-03-29T15:44:00","date_gmt":"2024-03-29T14:44:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.n2f.com\/blog\/?p=18181"},"modified":"2024-10-18T15:01:12","modified_gmt":"2024-10-18T13:01:12","slug":"finanzielles-risikomanagement-optimieren-sie-die-steuerung-ihres-unternehmens","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.n2f.com\/blog\/de\/finanzielles-risikomanagement-optimieren-sie-die-steuerung-ihres-unternehmens\/","title":{"rendered":"Finanzielles Risikomanagement: Optimieren Sie die Steuerung Ihres Unternehmens"},"content":{"rendered":"\n<p>Das Management von Finanzrisiken erfordert Gr\u00fcndlichkeit und vorausschauendes Handeln. Finanzverantwortliche wissen, dass jedes Sandkorn im Getriebe mit Kosten und weitreichenden Folgen f\u00fcr den Betrieb verbunden ist. Die Steuerung von Risiken ist daher besonders in einem angespannten wirtschaftlichen und geopolitischen Rahmen eine strategische Herausforderung.<\/p>\n\n\n\n<p>Wie k\u00f6nnen Unternehmen die Auswirkungen interner oder externer Faktoren begrenzen und ihr finanzielles Gleichgewicht bewahren? Ein gutes Risikomanagement erfordert, dass die wesentlichen Bedrohungen erkannt und effektive Pr\u00e4ventionsma\u00dfnahmen eingef\u00fchrt werden.<\/p>\n\n\n\n<!--more-->\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Was sind die finanziellen Risiken eines Unternehmens?<\/h2>\n\n\n\n<p>Sie sind vielf\u00e4ltig und nicht alle haben die gleichen Auswirkungen auf Ihr Gesch\u00e4ft, je nach Branche oder Gr\u00f6\u00dfe. Ein KMU, das international t\u00e4tig ist, muss sich beispielsweise mehr Gedanken \u00fcber Wechselkursschwankungen machen.<\/p>\n\n\n\n<p>Makro\u00f6konomische Risiken<\/p>\n\n\n\n<p>Sie umfassen <strong>wirtschaftliche und politische Risiken<\/strong> au\u00dferhalb des Unternehmens. Dazu z\u00e4hlen zum Beispiel:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li><a href=\"https:\/\/www.n2f.com\/blog\/de\/so-konnen-sie-als-unternehmen-auch-wahrend-der-inflation-geld-sparen\/\">Inflation<\/a>: Die Kosten steigen, da die Lieferanten ihre Preise anpassen, was sich auf Ihre Gewinnspannen auswirkt.<\/li><li>Steigende Zinss\u00e4tze: Sie erschweren die Beschaffung von Finanzmitteln und verlangsamen die Entwicklung eines Betriebs.<\/li><li>Rezessionsphasen und Wirtschaftskrisen &#8211; wie die von 2008 &#8211; schw\u00e4chen und l\u00e4hmen vor\u00fcbergehend verschiedene Wirtschaftszweige.<\/li><li>Gesundheitskrisen: Covid im Jahr 2020 hat die Gesellschaft und insbesondere die Konsumgewohnheiten tiefgreifend ver\u00e4ndert.<\/li><li>Konflikte: Die Ukraine oder der Konflikt zwischen Israel und der Hamas veranschaulichen die schwer kontrollierbaren Auswirkungen globaler Instabilit\u00e4t.<\/li><li>Regierungspolitik und Regulierung k\u00f6nnen die Wirtschaftslandschaft ver\u00e4ndern und neue Beschr\u00e4nkungen auferlegen, wie z. B. der Brexit, internationale Sanktionen oder die <a href=\"https:\/\/www.n2f.com\/blog\/de\/dsgvo\/\">DSGVO<\/a>.<\/li><li>Technischer Fortschritt: Insbesondere die Entwicklung der <a href=\"https:\/\/www.n2f.com\/blog\/de\/ki-und-machine-learning-welche-losungen-gibt-es-um-das-ausgabenmanagement-zu-optimieren\/\">k\u00fcnstlichen Intelligenz<\/a> kann sowohl positive als auch negative Auswirkungen haben, die es zu ber\u00fccksichtigen gilt.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Selbst ohne eine Kristallkugel zur Vorhersage solcher Ereignisse sollte der CFO dennoch makro\u00f6konomische Risiken in seine Analyse einbeziehen.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Operationelle Risiken<\/h3>\n\n\n\n<p>Operationelle Risiken <strong>umfassen Verfahrensausf\u00e4lle, menschliche Fehler, interne Systemst\u00f6rungen und externe Risiken und k\u00f6nnen zu finanziellen Verlusten f\u00fchren<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Sie k\u00f6nnen die Produktionskette direkt betreffen, wenn es zu technischen Pannen, Fehlern bei der Herstellung oder Lieferausf\u00e4llen kommt. Sie k\u00f6nnen aber auch mit Besch\u00e4ftigten, Lieferanten, Kunden oder der Verwaltung zusammenh\u00e4ngen. Dazu geh\u00f6ren unter anderem:&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>interne Betrugsf\u00e4lle (Unterschlagung, Dokumentenf\u00e4lschung, Diebstahl, unangemessene Ausgaben),<\/li><li>Arbeitsunf\u00e4lle,<\/li><li>Streiks der Mitarbeiter,<\/li><li>Streitf\u00e4lle im Zusammenhang mit der Rechnungsstellung oder der Nichteinhaltung von Zahlungsfristen,<\/li><li>Lieferengp\u00e4sse,<\/li><li>Nichteinhaltung von rechtlichen, buchhalterischen oder <a href=\"https:\/\/www.n2f.com\/blog\/de\/alles-was-sie-uber-die-erstattung-der-umsatzsteuer-wissen-mussen\/\">steuerlichen<\/a> Vorschriften.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Weitere Risiken, die den reibungslosen Ablauf der Gesch\u00e4ftst\u00e4tigkeit gef\u00e4hrden, sind externer Betrug (Cyberangriffe, Identit\u00e4tsdiebstahl, Industriespionage usw.) oder das Reputationsrisiko, das das \u00f6ffentliche Image beeintr\u00e4chtigt.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Rein finanzielle Risiken<\/h3>\n\n\n\n<p>Ein&nbsp;<em><strong>Mangel an Liquidit\u00e4t<\/strong><\/em> ist einer der Hauptgr\u00fcnde f\u00fcr die Insolvenz eines Unternehmens.<br>Um diesem Risiko entgegenzuwirken, sollte der CFO verschiedene Indikatoren \u00fcberwachen und einen Liquidit\u00e4tsplan erstellen, der nicht nur das <strong>Liquidit\u00e4tsrisiko<\/strong>, sondern auch andere gesch\u00e4ftsrelevante Parameter ber\u00fccksichtigt.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Wechselkursrisiko: Auf dem Devisenmarkt herrscht eine hohe Volatilit\u00e4t der W\u00e4hrungen, die sich auf die Rohstoffpreise oder die in Landesw\u00e4hrung abgeschlossenen Vertr\u00e4ge auswirkt;<\/li><li>Kontrahentenrisiko: Ein Gesch\u00e4ftspartner, z. B. ein Kunde, kann ausfallen;<\/li><li>Anlagerisiko: Eine riskante Investition setzt das Unternehmen einem potenziellen Kapitalverlust aus.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Wie kann man Finanzrisiken effektiv in 3 einfachen Schritten managen?<\/h2>\n\n\n\n<p>Die Bandbreite an Risiken, die sich auf die Finanzen auswirken k\u00f6nnen, ist erheblich.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">1. Identifizieren und bewerten Sie Ihre finanziellen Risiken<\/h3>\n\n\n\n<p>F\u00fcr ein effektives Management von Finanzrisiken sollten Sie Ihr Vorgehen strukturieren und die verschiedenen Bedrohungen oder verpassten Chancen mithilfe einer Gef\u00e4hrdungsanalyse darstellen. Die Analyse gibt Aufschluss \u00fcber die Risiken, denen das Unternehmen ausgesetzt ist, und erm\u00f6glicht es, diese nach ihrer Eintrittswahrscheinlichkeit und ihrem m\u00f6glichen Schaden zu priorisieren.<\/p>\n\n\n\n<p>Es ist auch wichtig, die vorhandenen Kontroll- und Pr\u00e4ventionsma\u00dfnahmen sowie die Verantwortlichkeiten aller Beteiligten im Falle nachgewiesener Risiken zu bewerten. Dadurch erhalten Sie einen besseren \u00dcberblick \u00fcber effektive Strategien und die zu ergreifenden Ma\u00dfnahmen.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">2. Aktivieren Sie einen Plan zur strategischen Steuerung von Risiken<\/h3>\n\n\n\n<p>Es ist nat\u00fcrlich nicht m\u00f6glich, sich gegen alle Risiken zu sch\u00fctzen. Daher m\u00fcssen Sie bestimmte Risiken priorisieren und <strong>einen Pr\u00e4ventionsplan festlegen<\/strong>, wobei Sie Ihre Ziele im Auge behalten m\u00fcssen:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>den Wert, die Verm\u00f6genswerte und den Ruf des Unternehmens zu sch\u00fctzen,<\/li><li>die Entscheidungsfindung absichern.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Ein <strong>Teil der Risiken ist \u00fcbertragbar<\/strong> und profitiert von einem Deckungsvertrag oder einer Versicherung. Dies gilt f\u00fcr Sachsch\u00e4den, Naturkatastrophen oder Unwetter, die die Produktion zum Stillstand bringen, aber auch f\u00fcr Devisengesch\u00e4fte oder Kredite.<\/p>\n\n\n\n<p>F\u00fcr andere Arten von Risiken m\u00fcssen Sie die angemessene Strategie festlegen:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>die Verringerung, z. B. durch Diversifikation Ihrer Aktivit\u00e4ten,<\/li><li>das Ausschalten durch den Verkauf einer Tochtergesellschaft oder die Einstellung eines Produkts,<\/li><li>die Akzeptanz des Risikos und der Verzicht auf Absicherung.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>Entscheiden Sie, welche Ma\u00dfnahmen priorisiert werden sollen, indem Sie eine Kosten-Nutzen-Analyse durchf\u00fchren.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">3. \u00dcberwachen Sie Ihre Risikoexposition<\/h3>\n\n\n\n<p>Der Erfolg Ihres Planes h\u00e4ngt von Ihrer M\u00f6glichkeit ab, ihn zu \u00fcberwachen und ggf. zu verbessern. Sie sollten die zu \u00fcberwachenden Kennzahlen auflisten und Ihre Teams durch die Entwicklung klarer Verfahren f\u00fcr die Herausforderungen des Risikomanagements sensibilisieren.<\/p>\n\n\n\n<p>Es empfiehlt sich, Ihren Pr\u00e4ventionsplan regelm\u00e4\u00dfig zu \u00fcberdenken, um neue Risiken aufzudecken. Es gibt drei Bereiche, die sich besonders schnell ver\u00e4ndern: Vorschriften, Technologie und Betrug. Wenn die vorherige digitale Innovation Ihre Branche nicht beeintr\u00e4chtigt hat, k\u00f6nnte die n\u00e4chste Ihr Gesch\u00e4ft unerwartet stark treffen.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Finanzielles Risikomanagement: Die wichtigsten Tools<\/h2>\n\n\n\n<p>Software f\u00fcr das Enterprise Risk Management (ERM) kann Ihnen <strong>helfen, Ihren Ansatz zu strukturieren<\/strong>. Diese L\u00f6sungen erkennen und analysieren Risiken mithilfe ihrer starken Kapazit\u00e4ten im Datenmanagement. Sie erstellen Berichte, die f\u00fcr die Entscheidungsfindung unerl\u00e4sslich sind, und bieten in der Regel eine Echtzeitansicht der verschiedenen Indikatoren.<\/p>\n\n\n\n<p>Diese Tools sch\u00fctzen das Unternehmen vor m\u00f6glichen Sch\u00e4den und erm\u00f6glichen gleichzeitig, keine Chancen f\u00fcr Leistungssteigerungen zu verpassen. Bei der Auswahl eines Tools, das am besten zu Ihren Zielen passt, sollten Sie auf eine einfache, intuitive und kollaborative L\u00f6sung setzen, die sich in Ihr System integrieren l\u00e4sst.<\/p>\n\n\n\n<p>Sie sollten bei der Software-Auswahl verschiedene Kriterien ber\u00fccksichtigen, darunter die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. Erfahren Sie mehr dazu in unserem Whitepaper \u00fcber die <a href=\"https:\/\/www.n2f.com\/de\/unsere-ressourcen\/whitepaper-auswahl-reisekosten-software\/\">Auswahl einer Reisekostensoftware<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><a href=\"https:\/\/www.n2f.com\/de\/unsere-ressourcen\/whitepaper-auswahl-reisekosten-software\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><img data-recalc-dims=\"1\" loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"720\" height=\"220\" src=\"https:\/\/i0.wp.com\/www.n2f.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/CTA-Final-10-1024x313.png?resize=720%2C220&#038;ssl=1\" loading=\"lazy\" alt=\"Whitepaper 8 Kriterien\" class=\"wp-image-17002\" srcset=\"https:\/\/i0.wp.com\/www.n2f.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/CTA-Final-10.png?resize=1024%2C313&amp;ssl=1 1024w, https:\/\/i0.wp.com\/www.n2f.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/CTA-Final-10.png?resize=300%2C92&amp;ssl=1 300w, https:\/\/i0.wp.com\/www.n2f.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/CTA-Final-10.png?resize=768%2C235&amp;ssl=1 768w, https:\/\/i0.wp.com\/www.n2f.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/CTA-Final-10.png?w=1440&amp;ssl=1 1440w\" sizes=\"auto, (max-width: 720px) 100vw, 720px\" \/><\/a><\/figure>\n\n\n\n<p><br><br><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Das Management von Finanzrisiken erfordert Gr\u00fcndlichkeit und vorausschauendes Handeln. 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